損しない確定申告をするために!節税のテクニックを紹介します!

損しない確定申告をするために!節税のテクニックを紹介します!

もうすぐ年末ですね!一年はあっという間です…
さて、毎年この時期に、面倒なものが迫っているなぁと思ってしまうのが「確定申告」です。

会社員の方は既に年末調整を済ませている頃かと思いますが、フリーランスや個人事業主の方の確定申告はこれからですよね。
この時期になると色んな書類を目にしては、税金って高い…と改めて感じてしまいます(笑)
しかし!会社員でも個人事業主でも、節税をする方法は沢山あります!

今後の生活の為にも、節税できる機会を活かさないともったいない(>_<)と思ったので、今回は来年度の確定申告に向けて、節税できるテクニックを紹介していきたいと思います。

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確定申告とは何か?節税のテクニックなんてあるの?

確定申告とは

確定申告とは、個人や法人が納税額を確定させるにあたり、申告の手続きを行うことを指します。
確定申告の手続きが必要な人は、フリーランスや個人事業主で事業収入がある人が主になってくるのかなと思います。

会社員や公務員は、勤務先で年末調整によって税額が計算されますが、年収や副業によって確定申告が必要な場合もあります。

確定申告が必要な人については国税庁のホームページに詳しく載っているので、チェックしてみてください!

節税とは

節税とは、税制上のシステムを適切に利用して、税金を払い過ぎないようにすること。
節税をする際に使う制度としては「控除」と「経費の計上」が挙げられます。

それでは、この「控除」と「経費の計上」による節税のテクニックの一部を紹介していきたいと思います!

節税のテクニック①:ふるさと納税(寄付金控除)を活用

近年、CMでもよく見かけるようになった「ふるさと納税(寄付金控除)」。
これは、全国の地方自治体から寄付先を選び寄付することで、寄付金控除を受ける事ができる制度です。

名前に「納税」とついていますが、取扱いは「寄付」と同じです。
寄付をした地方自治体から野菜やお肉といった返礼品を貰えることから、人気を集めています。

ふるさと納税とは?|ふるさとチョイス
画像引用:ふるさと納税とは?|ふるさとチョイス

ふるさと納税は、自己負担した2,000円を除く全額が控除の対象となるようで、所得税から還付を受けることができます。
所得税を計算する際に寄付金額を所得額から差引くために支払わないといけない所得税額が低くなるんだとか。

返礼品として、寄付をした土地のゆかりあるものが届く上に節税にも繋がるなんて、お得感満載ですよね(*^^*)

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節税のテクニック②:iDeCo(イデコ)を利用する

次に紹介するのは、「個人型確定拠出年金」通称iDeCoです。
将来の老後資金を作る為の年金制度で、銀行等に貯蓄するよりも多く資産を形成できる可能性があるiDeCo。

将来的に考えたメリットのほかにも、毎月の掛け金を年末調整もしくは確定申告をすることで節税につながるメリットがあると言われています。

イデコの特徴|個人型確定拠出年金iDeCo【公式】
画像引用:イデコの特徴|個人型確定拠出年金iDeCo【公式】

節税のテクニック③:個人事業主は必要経費を多く計上するのが手!

個人事業主は、収入から必要経費を引いた金額が事業所得として課税されるため、必要経費を多く計上し、所得の額を減らせれば、それだけ収める税額を軽くできるんです!

経費にあたるかどうかの判断は「この費用は売上に繋がるのうか」。金額の大きさや使い道に関わらず、売上に繋がったかどうかを明確に説明できれば、経費と言えます。
必要経費には、代表的なものとして以下のようなものがあります。

①人件費

人件費は、企業が人を雇用する際に発生する費用全般の事です。
毎月の給与だけでなく、賞与・退職金・各種手当・社会保険料等の法定福利費、定期代や社宅の費用などが入ります。
一言で人件費と言っても、その内容はかなり幅広くて、調べていて驚きました(*_*)

②旅費交通費

旅費交通費は、会社の業務で使用した交通費や、出張中に発生した宿泊費などのことを指します。また、電車・バス・タクシー代と駐車場代などが当てはまります。
交通費と混同してしまいがちな項目ですが、下記のように区別しているようです。

【交通費】所属している勤務地での業務に必要な費用
【旅費交通費】勤務地以外の場所で業務を行う際に必要な費用

混同しがちな経費ですが、使い道をはっきり確認して正しく計上しましょう!

③消耗品費

消耗品費とは、文房具や伝票などの事務用品や、取得価額が10万円未満の物品を購入した際にかかる費用のこと。
ただし、取得価額が10万円以上でも、使用可能期間が1年未満の場合、経費に当てはまります。

【補足】これって経費で落ちるの???

これは経費で落ちるのかどうか迷うのが「飲料」ではないでしょうか。
会社で使用する飲料は、「購入金額が10万円未満でかつ使用可能年数が1年未満のもの」も含まれるので、消耗品費にあたります。

ここまで難しい話ばかりしてきたので、余談なのですが(笑)

会社にある飲料は、コーヒーやお茶が一般的かと思います。
これは実際私が飲んでいたものなのですが、仕事場で飲む飲料は電荷サイエンスイをおすすめしたいです。

サイエンスイ
画像引用サイエンスイ|身体が甦るミネラルウォーター

電荷サイエンスイは、細胞まで届く水として、美容・医療・スポーツなど様々な分野で利用されています。

サイエンスイは、特別な技術によって作られた「極限まで細かな水」です。
すなわち毛細血管の末端まで「身体にしみわたる水」。
すべての細胞に酸素が届き「身体をみなぎらせる水」。
あなたのすべての細胞が最大パフォーマンスを上げる。
細胞レベルで健やかに。

引用:サイエンスイ|身体が甦るミネラルウォーター

体に酸素が足りない状態だと、疲れがとれないなど様々な不調が生まれ、病気に繋がると言われています。

電荷サイエンスイは、どの細胞へも浸透する酸素をナノ粒子化したことで生まれた「高濃度の酸素×水素」の水なんです!

つまり、これを飲むと、ナノ粒子化したサイエンスイによって、酸素が血液中のヘモグロビンと結びつき、身体中を巡っていくという事ですね!

サイエンスイ②
画像引用:サイエンスイ|身体が甦るミネラルウォーター

酸素が身体中を満遍なく巡るという事は、身体の様々な不調やアンチエイジングに効きます。

この電荷サイエンスイを仕事場に置いたら、経費に計上できるだけでなく、社員のパフォーマンスが上がることで売上アップにも繋がりますし、良い事づくしではないでしょうか!

私自身、普段は動き回る仕事をしているので、疲れを取るために大変重宝している水なんですよ(^^)

商品の詳細確認や購入は楽天市場|電荷サイエンスイからできます♪

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確定申告で節税するテクニックは沢山あるので早めの行動が吉!

今日は、知っているようで知らない、確定申告の時に役立つ節税のテクニックをいくつか紹介しました。
紹介したもの以外にも沢山の節税テクニックがありますので、試せそうなものは是非試してみてください。節税をするためには、早めの行動が吉です!

確定申告、どこをどう書けばいいのか分からない事も多いですが(笑)正しい申告をして、節税をしていきましょう!